财联社11月17日讯（记者 林坚）作为客户需求洞察的重要阵地、承接客户服务的重要触角和窗口，APP的每一次迭代，都透露出券商对拓客、留客、锁客、升客等的新布局与新思路打法。

财联社记者注意到，距离2023年结束还剩不到两个月，至少包括中信证券、华福证券、安信证券，湘财证券，海通证券，方正证券、银河证券、中信建投等多家券商在内，均对自家APP进行了较大规模或者是有亮点的更新。

值得关注的是，时隔两年左右，中信证券信e投APP从4.0时代正式“官宣”迈入5.0时代，持续提升用户体验。本次升级迭代内容涉及广泛，例如领先全行业，率先在APP推出“家庭服务信托”的新服务，同时还优化了ETF、基金投顾的服务类型。不仅如此，中信证券在业内率先引入新加坡交易所行情，接轨国际市场。

另一家头部券商中信建投证券蜻蜓点金APP8.0版本也于近期重磅上线。新功能体现在三个方面，分别是好投顾、好产品、好服务等。其中，投顾首页全面升级改版，打造股票投顾、基金投顾、智能投顾为一体的一站式投顾综合平台。此外，理财板块做了全面优化，增加了基金多种维度推荐，满足不同投资需求。全新基金自选分组功能，增加持仓股、基金及投顾产品标的，自选管理更便捷，自动添加投顾产品调仓至自选，跟踪推荐股票的实时表现收益。

就在不久前，广发证券也在行业创新推出了专为Z世代、年轻人量身定制的理财App“广发元始股App”，主要以Z世代客户群的诉求为中心，解决年轻人的线上投资需求和痛点。其中，“广发元始股APP”独创“一键生成股单”等创新功能，帮助刚刚开始投资的Z世代，迅速建立自己的第一张股单和开设自己的账户。此外，App还构建了数字化能力模型，用户仅需要输入相关的行情、个股，指数、ETF等问题标签，广发元始股App即可根据关联标签，秒速选出能力最贴近客户需求的投顾答疑交流。

安信证券APP也迎来了9.0版本。本次更新主要有两方面的大升级，首先是计划新增ETF专区，在ETF业务的规模快速扩大和监管支持力度增强的背景下，推出ETF专区服务，中心化管理ETF资源，一站式解决ETF投资者的投前投教科普和投中选品+择时、投后陪伴的各项需求；其次，推出了产业链的概念，关联市场行情、新闻资讯和个股详情，把个股上下游的多板块有效串联起来，从而带动客户潜在收益，以此提升客户投资决策效率，降低投资风险，提升用户体验和满意度。

湘财证券方面，2023年对百宝湘APP进行全新设计和升级，正式推出百宝湘3.0版本以及IP形象——湘小宝。湘财证券打造丰富行情信息、融合打新信息、优化资讯信息和新增指南信息，以信息内容为版本切入点，打造百宝湘3.0服务体系。

海通证券方面，公司以e海通财为超级入口，汇聚公司全方位的金融服务能力和“投、融、保、研、财富管理、招商引资”业务联动优势，为客户提供一站式的线上服务。通过APP搜索超级入口，帮助客户快速定位所需的任何业务及信息；基于集团各业务板块需求，打造风格统一、功能互联的各业务线上专区，让客户体验全新的一站式服务模式，目前已打造了包含私人银行专区、股权激励专区、投资风向标、资管专区、期货专区在内的五大专区。

华福证券小福牛5.0进行了全新视觉的升级，不仅是颜值的焕新，更是交互的升级。APP对对视觉和交互进行反复的细节调整，为了让用户用起来得更简单，更舒心。小福牛App5.0重磅推出了智能条件单交易服务体系，推出了6个买入策略和5个卖出策略，全面开启智能交易时代。全景行情是本次版本升级的另一大特色，提供了全新自选股首页、全新市场行情、深度个股行情优化，还有灵活的个性化设置。

财联社记者也注意到，除了上述较为特色的更新，今年以来，多数券商APP更新是围绕注册制改革以及北交所功能升级。券商持续规范“一键打新”功能，并借此优化券商投顾服务功能。

看点一：以客户为中心，解决用户真正痛点需求

时隔两年对APP进行立体式更新，既体现了服务的深度，也体现了广度，中信证券5.0版本受到业内关注。记者了解到，本次中信证券APP升级旨在专注用户体验，打造行业一流产品。即聚焦客户投资视角，以提升‘易用性和满意度’为核心目标，从好看、好用、好找三个维度深度打磨信e投APP产品功能细节。同时，通过深度优化系统设计和产品体验，全方位满足用户投资需要。

本次升级既有大的迭代“革新”，也有微创新带来的“惊喜”。据了解，本次5.0版本更新从年初开始酝酿规划，准备半年有余的时间，对于信e投APP上的各项功能进行了全面优化，从数据、内容的丰富度、用户操作的便捷性等方面都有了显著提升。

财联社记者梳理了本次中信证券新版本体现的三大亮点，而这些亮点也体现在了近期不少券商的APP升级上，反映了行业趋势。

第一个亮点是以客户为中心，解决用户真正痛点需求。中信证券APP本轮升级包括改善用户使用体验，实现高效查找等功能，整合账户、权限信息，方便客户快捷查询，新增“我的权限“及账号信息，方便客户查询与复制；加强账户体系与资产部分的设计，以便用户更好地了解和管理的账户信息和资产配置。

在买卖层面，中信证券APP新版本还推出了新的操作方式，如购买历史、买入搜索等，以便于客户更快地查找并选择适合自己的股票。其次是在撤单层面，新增了批量撤单和全量撤单等功能，以满足不同类型客户的需求。此外，公司还计划升级持仓查询功能，从30天提高到360天，以及增加月度账单入口，让客户能够实时查看自己的收益情况并进行对比分析。关于算法交易，中信证券已经进行了多项优化，包括将条件单、网格交易和算法单分别应用于不同类型的客户，以及在交易时根据实际情况调整大小单数量，从而降低市场的冲击。

据了解，“信e投”旨在为投资者提供一站式投资助理服务。在新版本内，以智能客服为例，查找客户经理、查询新股信息，如何做风险测评等问题，向投资者提供智能客服、投教知识等一站式投资理财服务。

聚焦中信建投APP蜻蜓点金8.0版本，也呈现了对用户需求痛点的把握。在个股分析层面，全面呈现主力资金、沪深股通持股比例、融资融券、龙虎榜、大宗交易等数据，另外对个股资讯、公告、研报、简况和财务数据引入全新的可视化交互和数据模型，成为吸引投资者的有力抓手。

记者也了解到，中信建投蜻蜓点金APP8.0版本也新增资产视图功能，洞察客户资产全景及更全面的金融产品分布情况，这反映了行业正在加强账户体系与资产部分的设计。

海通证券方面，更好地满足高净值用户的综合金融需求，e海通财平台致力于从智能账户管家、私人财富顾问以及私行增值服务三方面完善线上服务体系，打造更精准的专属服务生态。通过线上闭门路演为客户传递市场脉动和高端投研分析；通过开设私人银行线上专区提供涵盖投行特色的资产配置服务、私客专享的类机构服务、定制化的财富规划服务；还将通过ESOP股权激励项目的线上专属入口，帮助客户实现股权激励规划目标。

看点二：提供更加精准差异化服务

第二个亮点是重构板块假设逻辑，提供更加精准差异化服务。据了解，中信证券对APP的功能框架进行了横向梳理和纵向分类，将实现用户深度定制，让不同类型的用户可以自由选择和使用所需功能。中信证券信e投APP5.0版本着重推出了两个新业务服务。

两项新业务特色分别是基金投顾新产品与家庭服务信托。基金投顾服务方面，中信证券正式推出盈理财系列产品，覆盖低风险客户群体，并优化签约购买流程，升级页面UI视觉体验等；新业务家庭服务信托，支持客户线上意向填写与购买，为客户提供了财富保值增值、传承及风险隔离等的综合解决方案。

视频直播是券商APP内容运营的重要阵地。中信证券在新版本内，打造了中信证券特色的视频直播频道，整合行情观察、头条热点、月度策略会等各类特色视频内容，为客户提供一站式的内容服务。此外，还结合投资场景、市场热点展开内容运营，满足用户资讯内容获取需求。

谈及这一部分内容，实则是挂钩了券商在资讯推荐上面的考量。记者从银河证券了解到，在最新公司APP版本内，公司针对资讯推荐进行了全面优化。“银河证券反复思考APP如何能真正满足用户的资讯需求，得出的结论是精选、优选。从海量信息、优质内容中选出广大真正投资者用户关心的部分，加以提供。”

围绕内容推荐与定制，安信证券也推出了产业链的概念，关联市场行情、新闻资讯和个股详情，把个股上下游的多板块有效串联起来，从而带动客户潜在收益，以此提升客户投资决策效率，降低投资风险，提升用户体验和满意度。

除了上述种种案例，中信证券APP推出基金赛道风向标栏目，同时重点升级了ETF专区，更体现了对于APP功能的梳理，也契合了今年以来，券商、市场投资者对ETF的重视程度。中信证券新版本的APP支持投资者查看新发ETF，包括即将发售、正在发售、即将上市、已上市的ETF。投资者可以通过多条件组合筛选，选出心仪的ETF。提供丰富的ETF分类，包括行业主题、宽基、策略、风格、T+0交易等9个一级分类，还支持按照涨幅、涨速、成交额、规模等对ETF进行排序。

今年7月-9月，中信证券举办了第一期ETF实盘大赛。在为期三个月的赛期里面，参赛者可以选择不同的ETF作为自己的持仓标的，并通过策略投资，定期按照个人持仓的ETF基金累计收益率进行比拼，根据新手排名、周排名、月排名和总排名获得不同的奖励。

安信证券近期的APP也计划新增ETF专区。安信证券有关业务负责人表示，“我们关注不同投资阶段、不同投资偏好的客户群体拥有的不同诉求，通过高度智能化的投资平台，让客户能够获得专业与个性化相结合的投资建议，优化投资组合，降低风险。运用智能化行情资讯、投顾产品等工具优选标的，以辅助提高投资者的能力、效率、胜率。”

看点三：智能化的全面应用

智能化引入更多智能化工具成为各大券商对APP升级的重要考量与行动方向，这也是本轮亮点所在。例如中信证券APP新版本进一步优化后台智能运营平台和用户智能画像系统，以提供更精准的信息推送和个性化服务。具体升级如下：

全新智能搜索，帮助用户快速定位目标；搜索支持中文、拼音、首拼、代码搜索，实现股票、理财、资讯、研报、投教、视频、功能等多类型信息检索。

用户可以随时通过点击或语音与智能客服进行交互，智能客服可以从知识库匹配答案给出相应的回答并进行播报。智能客服产品是一种基于自然语言理解的智能交互系统，它能够精确理解用户的意图或提问，给予用户满意的回答。

智能化同样体现在中信建投本轮的APP升级上。蜻蜓点金8.0版本中，短线宝、尾盘掘金等多款选股策略，采用机器学习模型算法持续学习最新数据，发掘优质投资机会。

可以看到，现阶段，以ChatGPT为代表的大模型技术正引领着一场科技革命。记者从海通证券处了解到，为快速响应并积极把握这一发展机遇，e海通财平台将金融AI大模型融入海通服务体系，打造了专属智能私人助手，基于用户的自然语言沟通，实现更为丰富、个性化的金融需求挖掘和服务支持，将投顾和内容服务贯穿投资者的日常，建立长期、有目的、相互信任的陪伴关系。

突出了员工效能最大化使用

除此之外，中信证券信e投APP本轮更新也突出了员工效能最大化使用，旨在进一步打破内外服务壁垒。针对员工需求进行改进，如员工主页、实时数据分析等，以提高员工的工作效率和服务质量。

打造员工专属展业专区，助力员工线上业务拓展。员工展业平台从员工视角出发，通过建立认证体系、展业工具、员工社区等模块，帮助员工运用信e投丰富的产品信息、资讯内容、操作指引、业务场景，结合客户画像、客户偏好，为目标客户提供个性化服务，促进客户转化。

据记者了解，中信证券APP即将完成5.0的整体框架完整性升级，并在明年第一季度发布两个较大的细化版本。