9月23日讯 9月20日，由上海报业集团指导，、陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”在陆家嘴成功召开。在主题为“资管行业数字化转型的机会与挑战”的圆桌论坛上，创金合信基金交易部负责人王康分享了精彩观点。

大模型是一个能让数字世界更好理解人类意图的创新工具，从而衍生出更多实际处理场景，帮助我们在面临海量数据和高并发场景时高效地解决问题。王康认为，资管行业里的部分场景具备这些特征，使得大模型有广阔的应用场景。

首先是投研领域，当前投研的痛点不是信息太少，而是信息超载。大模型可以快速处理海量的金融数据和新闻资讯，提炼核心观点，为投资研究提供更全面、深入的分析。大模型还可以帮助分析师发现新的投资机会，提高研究效率和质量。

面对交易的场景，特别是在固收交易领域，王康指出，有大量的场外询价流程，且每一个业务品类的专业壁垒都非常强，导致不同岗位交易员的询价工作相对隔离，人员需求较大。如果大模型能通用地理解交易员的不同意图，可以有效整合岗位职责，提高询价效率。

其他场景诸如客服领域，通过大模型的自然语言处理能力，能为客户提供更加智能、高效的客服服务。还有风险管理领域，大模型可以对复杂的市场环境进行模拟和预测，快速识别潜在的风险因素，帮助资管机构更好地评估风险。

在机构推进数字化转型的过程中，王康认为，尚有部分挑战不容忽视。比如技术风险，新技术的应用可能会引入新的技术漏洞，导致不可预知的技术故障，同时网络攻击等也可能影响业务的正常运行。另外如人才的挑战，金融场景的数字化转型需要具备金融领域和IT领域等多方面技能的复合型人才，而目前资管行业在数字化人才方面存在短缺。

同时，数字化转型还面临文化转型挑战。由于数字化转型需要改变传统的业务模式和工作方式，不可避免会对原先的岗位人员及职责产生冲击，资管机构需要加强员工培训和沟通，推动文化转型和人员发展定位，确保转型的顺利进行。