当前资本市场正处于回暖期，投资者热情开始回升。但是投资者普遍存在的“追涨杀跌”、缺乏投资框架和信息、没时间看盘投资等问题，仍然难以解决，这自然会严重影响投资者的投资收益。

近期，证券行业数字化转型进入深水期，以人工智能为代表的前沿科技与金融深度融合，帮助券商提供更好的投资工具辅助客户投资决策，有效提升投资收益和改善投资体验。目前已有不少券商研发出AI投资工具，比如国金证券影子账户近期全新升级。

国金证券财富委相关人士表示，国金证券影子账户基于公司底层量化策略库和智能算法体系，根据投资者的历史交易偏好与习惯个性化提供股票买卖建议，最终帮助投资者提升投资收益和投资体验。

自2022年5月上线以来，国金佣金宝影子账户表现亮眼，已有超10万用户签约，成为投资者应对市场变化的投资利器，目前迭代更新了十余个版本，并于“双十一”之际再次全新升级。

研发AI投资工具，券商赋能普通个人投资者

近年来，以大数据、人工智能、区块链等前沿科技飞速发展，金融与前沿科技的深度融合，将为投资者提供更加先进的投资工具和投资体验，将对券商持续深化数字化转型、更好地服务客户提供了可能。其中，AI对金融行业的赋能可能是最显著的。

国信证券分析师王开认为，在股价预测中，AI能扩大可分析数据的范围，进而提高预测准确度、实现预测模型的高度自动化、降低股票研究成本。在情感分析方面，AI可以通过从舆情数据中监控投资者的情绪，从而与技术分析等方法结合，提高股价预测的胜率。在市场趋势预测中，文本分析可以专门用于分析某类特定文本，如政策文件等，实现对某市场部门的政策或发展趋势的预测，从而达到预测市场趋势的目的。

股票市场上存在大量的结构化和非结构化数据，这就为股价走势预测增加了不小的难度，机构尝试用不同的方法、模型来预测股价走势，直接推动了算法交易的发展。从海外经验来看，算法交易、AI的运用是非常普遍的，越来越多的机构投资者通过机器学习来分析股票市场，利用AI来预测股票价格，从而做出更好的投资决策并降低投资风险。

面对前沿科技的发展趋势和海外成熟市场的经验，各大券商纷纷将研发力量投入到人工智能当中，开发出不同的AI投资工具，来帮助辅助投资者的投资决策，比如说国金证券影子账户、国信证券AI金股、安信证券AI牛股、平安证券量盈AI等等。

国金证券财富委相关人士表示，“开发影子账户，其实是把机构投资者常用的算法工具提供给普通个人投资者，解决工具不平衡的问题，实现投资工具平权，帮助普通个人投资者有效地提升投资收益。”

上线一年，影子账户服务效果显著

国金证券在数字化转型、智能化发展方面是业内具备代表性的民营券商。智能化也是国金证券财富管理的核心发展方向，公司在智能产品和工具研发上也持续加大投入资源，目前已经形成了完备的财富管理智能工具体系。

所谓智能账户，是国金证券把本该服务于金融机构的投资策略体系和量化算法，融入到了针对个人投资者的智能账户服务体系，具体工具包含智能资产分析服务、“账户透镜”诊断服务，以及“影子账户”、“量子账户”等账户优化服务。

比如，“影子账户”是通过结合投资者的交易偏好和习惯等要素，运用量化模型的方法，自动匹配国金证券量化优选股票池，为投资者提供更符合其偏好和习惯的建议，帮助投资者一对一地、一站式地解决“卖什么”、“买什么”、“买多少”、“什么时候买卖”的问题。“量子账户”通过全账户的大类资产配置，使用量化模型帮助投资者优化适合自己风格的投资标的，让投资者体会量化智慧加持财富管理的魅力。

影子账户收益解密，基于底层量化策略库和适配性

国金证券影子账户为何能实现较好的投资收益？这自然离不开国金证券底层量化策略库和智能算法体系，以及影子账户的适配性。

国金证券财富委相关人士透露，影子账户背后构建了具有国金特色的量化策略管理平台，为算法研究人员打造以量化引擎为基础底座的“策略加工厂”，快速生产出以服务客户全生命周期为目标的客户策略，以及通过穿透宏观中观微观分析的方法论构建买方投顾产品组合，平台集“研究-模拟-评价-分发-成效”于一体，以“资产配置引擎”“风险分析计量引擎”“绩效评价引擎”“AI工具引擎”为计算内核，最后通过大数据智能推荐引擎触达到客户端和投顾端，真正实现了“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”的千人千面投顾辅助服务的目标。

国金证券持续在金融科技保持投入，对于智能产品精益求精，产品的优化迭代非常迅速。自2022年5月24日上线，影子账户已经历了十余个版本的优化迭代。与此同时，开发运营智能产品的部门与前线业务部门的沟通和联系非常紧密，不定期进行客户回访和调研，收集很多类似于客户的最真实的产品使用反馈与建议。根据这些反馈和建议，快速给出对应的优化方案，并联合科技研发部门、平台金融部门等对产品进行优化升级。

与此同时，当前市场上的投资建议和投资工具较为普遍，难以针对性地服务投资者，多数是面向投资者推荐千人一面的投资建议或是常规的技术面工具（BS点的建议）等。

相比之下，“影子账户”跟其他智能工具的不同点在于它能够根据投资者的历史交易偏好与习惯，个性化地提供“适合”的股票买卖建议。这里强调的是“适合”二字。“我们研究发现，当投资者喜欢某只个股，或者个股符合投资者的偏好和交易习惯时，投资者才能忠实跟随投资工具的投资建议，将建议落实到操作上，才能长期持有，进而最终为投资者带来收益，为投资者创造价值。”国金证券财富委相关人士如此表示。

全新升级，影子账户携多款功能和优惠来袭

今年在上线一周年之际，影子账户又迎来了全新升级。除了选股择时外，客户还享有一系列配套的服务包，“影子账户”的服务会陪伴客户投资的全流程。比如影子周刊、月度报告，帮助客户进行账户总结、归纳和伴随操作，同时客户还享有动态异动提醒，可及时把握推荐标的涨跌节点；影子账户还上线了“一键跟投”功能，可以一键下单每月专属股票池。

此外，影子账户还建立了强大的风险监控体系，月初推荐时进行“灰名单”过滤，月中也会实时对推荐标的进行风险监控，如果客户的专属荐股方案触发了监控阈值，会通过短信提示卖出，进一步保障产品的质量。

双十一大促之际，国金证券推出了“双11来国金佣金宝App遇见您的专属投资伴侣”为主题的活动。第一项优惠是“波段步步赢”智能条件单8折特惠。波段步步赢是国金证券近期推出的双向智能条件单，只需简单设置即可实现到价买入+自动止盈的双向操作，帮助客户实现自动盯盘，低买高卖赚差价。第二项优惠是“影子账户”智能账户工具火热签约，可以基于客户的历史交易偏好和习惯，利用量化模型，每月为客户专属定制1-10只股票。第三项优惠是在活动期间，客户可以免费领取原价99元的量化财商课，理解量化工具的选股逻辑，体会量化智慧加持财富管理的魅力。

券商打造算法策略工具对金融行业发展有着积极作用。首先，算法策略工具可以执行复杂的交易策略，包括高频交易、套利和市场制造等，从而提高了交易效率，降低交易成本，减少人工错误。其次，券商可以使用算法策略工具来分析客户的投资目标、风险偏好和资产配置需求，从而提供个性化的投资建议。再次，算法策略工具可以帮助券商更好地管理风险，通过实时监测和分析市场风险，及时执行止损策略等方式来降低风险。总之，券商打造算法策略工具可以显著提高交易效率，提供更好的投资交易服务并管理风险，有助于增强自身在市场的总和竞争力，因此证券公司陆续在这方面投入力量，更好地促进公司数字化转型。