12月15日讯（记者 胡劼）2023第六届投资年会·财富管理分论坛于12月15日下午在上海举行，来自资管、科研机构以及金融信息服务商等各路精英，齐聚一堂，聚焦“创新引领 科技赋能”主题，探讨财富管理领域的热点问题和前沿趋势，共同寻找破局之路。

中国（上海）自贸区研究院（浦东改革与发展研究院）金融研究室主任，智能投研技术联盟副秘书长刘斌与会并做题为《资管科技赋能资管机构数字化转型》的主旨演讲。

刘斌表示，上海要建设全球资产管理中心和全球金融科技中心，资管科技是关键。要建设全球资产管理中心，核心要和纽约、伦敦等全球资管中心去竞争。

一方面，要加强制度型开放，吸引更多的跨国金融机构进来，同时要有更多的资管科技底层应用。另一方面，要持续加大资管科技投入，推动资管机构数智化转型。目前国外资管机构金融科技投入持续增加，摩根大通一家的金融科技投入2022年就达到140亿美元，摩根大通、高盛、贝莱德等资管机构每年会将营业收入的10%以上用于信息技术投入和科技投资，并持续加大信息技术投入。相对而言，我国资管机构跟全球知名的资管机构还有较大差距，市场成熟程度以及对资管机构的重视程度还有待加强。

在刘斌看来，国外资管机构对于资管机构数字化转型的推动值得我们重视和借鉴。首先，从公司战略层面高度重视数字化转型，其次，要推动数字化战略与业务战略的高度融合。打造数字化生态和核心数字化平台，大数据和人工智能应用是焦点。此外，要加大技术人才引进和培养，扩大数字化场景应用范围。

谈及我国资管科技发展所面临的机遇，刘斌认为。我国资产管理行业发展前景广阔，被动投资将成为长期趋势，要抓住这一红利。随着整个资管机构大的发展趋势以及被动投资行业的发展，智能投顾、基金投顾整体行业的发展会面临比较好的发展前景。同时，整体技术应用以大数据为主要的应用领域，包括人工智能，机器学习，OCR技术等是资本市场科技创新的焦点。未来，ESG投资也会对资管科技带来很大的影响。

刘斌表示，预计反财务舞弊、产业行业分析、机构风险预警、投资顾问、金融资管法规法库将成为未来资管行业数字化转型的重点。

当前，业内有观点认为，人工智能在面临生成式人工智能临界点。 生成式人工智能有更高的准确性，通用性更加强，具有可访问性和易用性。刘斌认为，从这三个方面来看，生成式人工智能未来在资产管理方面将有比较强的应用。

从短期来看，一些资产管理公司已经开始部署生成式人工智能的应用，比如说智能客服，智能合规等。以前人工智能在智能客服、合规等方面的应用基于逻辑规则应用，随着生成式人工智能大规模的应用，可能会对原有的行业格局带来较大改变。以前的中小型AI公司会服务于一些资管机构券商提供AI技术支持，随着技术的发展变革，未来很多中小型的AI公司会慢慢退出市场。

为何生成式人工智能在垂直领域的应用还比较慢？刘斌认为，其中一个原因是，我们现在的通用型生成式人工智能发展跟国外比差距比较大，垂直领域应用是在通用型生成式人工智能的基础上实现的；还有一个原因，监管需要更多时间研究生成式人工智能会带来的影响，如果现在直接应用到面对客户的场景中，可能会带来不可避免的风险，这也是监管当前比较谨慎地去推动技术应用的原因。