11月17日讯 11月16日，由上海市静安区政府、上海报业集团指导，主办、Tradeweb联合主办的“2023上海全球资产管理年会”在静安区隆重举办。下午举办的四大论坛之一是“数字化在资管行业中的应用实践”，论坛上平安理财首席信息官封群发表了自己的观点。

封群认为，理财行业有多资产、多策略、多组合、多投资团队、多渠道、多场景、多客群的特点，不能采取公募基金的赛马机制，理财公司平台化能力建设别无选择，这样才能行稳致远，整个科技投入与实践对理财行业来讲是非常重要和深远。

封群用了一个生动的比喻，科技的投入是绿叶，“资产管理+财富管理”是主业、是红花，科技投入成效要充分体现在对主业竞争力的提升上，主业发展好了才会有更多持续性的科技资源投入，形成良性循环，相互滋养、相互成就。理财科技要从传统的建系统、建平台，“业务分析+项目管理”，“服务+采购”，向“业务+科技”的紧密融合跨界和科技驱动方向转变，比费用投入更重要是对科技的重新认识与思考。新科技的边界已经变得模糊，新科技的价值不仅仅是降本增效，增效开源才是主轴，降本只是一个附产物，更重要的是新科技将开始对商业模式、资本模式、治理模式的创新突变产生催化作用，这个时代已经到来了。

封群表示，平安理财在数字化方面的实践包括，两方面，一个是打数字化基础，一个是建数字化生态。打基础，就是要将资产、产品、客户三个端到端规则化流程化的业务价值流进行平台化、自动化建设，构建大数据平台基础设施，包括数据资产管理，数据应用实现，数据治理运行机制的搭建运行，确保数据源清洁、数据口径准确、及时，可信赖、颗粒精细、指标模型丰富多样，同时要做到数据应用的低门槛、高便利、多样性，体验好，强共享。建生态。就是要除了针对大流程、大场景，大模块进行模型化实现，还要在员工单兵作战的原子层面进行广泛的数字员工赋能，确保数字化运营、数字化决策、数字化管理得到更加广泛、深入、多样和持久性。

在大模型和AI集成的技术层面，封群指出，平安理财采用“通用大模型调用+微调模型自主训练”模式，市场上大部分大模型的差异化和可用性还有待优化，微调模型主要解决和提升专业化、差异化、可用性，同时不必等待和过度依赖大模型的成熟度，平安理财的实践心得就是模型不够，知识来补，AI不足，专家来补；对理财行业，Human -AI是必然之路，更加契合专业知识的多样性、分散性、模糊性、突变性特点，也能够突破场景多样化、难打通的痛点。

封群讲到，目前平安理财的EVA数字员工平台已经给40%的员工专属定制了一对一的数字员工，覆盖到85%的部门和岗位类型，贡献了10%的人工时。平安理财人工智能的推动思路是首先建立人与AI的良好关系，科技向善以人为本，AI不是替代人，是助手赋能，对员工进行时间折叠，对员工进行能力加杠杆，去帮助不同能力的员工实现能力跃升，从而实现整个组织能力图谱的共建共享。

其次是依靠员工去寻找数字员工任务场景。员工是主体，负责循序渐进地寻找数字员工场景和任务，实现快速落地和持续迭代，员工让渡部分工作给数字员工，自己可以有更多精力、时间去做专家型、创意性工作，员工专家对AI的持续训练、反哺是数字员工不断升级的重要保障，我们需要一种被员工祝福的AI。

第三，催化突变。起初要从构建良好的人与技术关系入手，在相互滋养、相互成就基础上，进行丰富多样的场景打通和工作任务应用实现累积，将极大提升模型的专业性、可用性和AI的技术迭代集成能力，到一定阶段，员工专家与数字员工的垂直交互和交叉交互，众多数字员工之间的交互，这种融合累积的量变和质变交织在一起，会让整个组织对新技术有更深刻的理解共识和创新突变行动力，由此一定会催化一些商业模式、资本模式、治理模式的基因突变。

相信才能看见，想法很重要，行动更重要。当下，要深刻理解理财行业的责任使命，对行业商业模式洞察理解要做到横到边、纵到底、结构化、可穿透，看清楚想清楚，积极拥抱这一轮科技全球化机遇，仰望星空，步步为营，干出来！希望我们这些金融科技的思考和实践能够被未来所祝福，成为众人的祝福。